Per advisory si intende una consulenza finanziaria le cui attività sono legate alla pianificazione e monitoraggio di obbiettivi e risorse finanziarie di soggetti che, in mancanza di adeguate competenze, si rivolgono a professionisti del settore, i consulenti finanziari, per l’appunto.
Oggetto e obiettivi della consulenza finanziaria sono:
Da quando l’Italia ha recepito la direttiva europea MiFID (Markets in Financial Instruments Directive), i nostri investitori possono affidare i propri risparmi alla SIM (Società di Intermediazione Mobiliare) e al consulente finanziario.
La SIM si occupa di assistere gli investitori nella scelta di attività finanziarie adeguate e misurate sulla capacità economica del soggetto, il tutto deve svolgersi senza che possano esistere conflitti di interesse di sorta. La SIM di pura consulenza finanziaria viene pagata a parcella, non a provvigione, a differenza di quanto avviene con altri eventuali soggetti intermediari. Va detto, infine, che la SIM è soggetta a vigilanza da parte di Consob e Banca d’Italia.
Il consulente finanziario opera, e valgono le stesse regole, come la SIM, ma si tratta di una persona fisica, un professionista indipendente remunerato esclusivamente dal suo cliente.
Nel mondo del risparmio gestito un ruolo molto importante è svolto dalle banche depositarie, intermediari specializzati che detengono e custodiscono le risorse finanziarie (in forma di investimenti) di chi acquista un fondo comune, rendendo possibile la separazione tra chi gestisce il portafoglio (la società di gestione) e chi ne detiene la proprietà ovvero i risparmiatori. Il
Il Consiglio di Amministrazione di FinecoBank S.p.A., ha approvato i risultati al 31 marzo 2024.
Nella distribuzione dei fondi comuni di investimento, in Italia i consulenti detengono una quota di mercato del 36% rispetto al 18% della media Ue. Lo evidenzia l’ultima analisi dell’ European Fund and Asset Management Association (EFAMA), che mette in ordine di importanza i principali canali distributivi dei fondi.
La propensione all’investimento dei risparmiatori seguiti dai consulenti finanziari si conferma sostenuta dice l’Associazione svelando i numeri del mese di marzo.
Il gestore patrimoniale italiano quotato su Euronext Milan ha archiviato il primo trimestre con un utile netto a 52,9 milioni di euro, in aumento del 75% rispetto al pari periodo del 2023. ll cda ha inoltre deliberato l’avvio di un programma di acquisto azioni proprie per circa 40 milioni di euro.
Prosegue il consolidamento nel settore del risparmio gestito. Oggi la società dio gestione Usa Janus Henderson ha rilevato il provider europeo di ETF Tabula Investment Management. Al 31 dicembre 2023, Janus Henderson aveva circa 335 miliardi di dollari di asset in gestione. Fondata nel 2018, Tabula è uno dei principali fornitori indipendenti di ETF in
Fineco ha reclutato 44 nuovi consulenti finanziari nell’inizio del 2024, rafforzando la sua presenza in Italia. Il focus è stato sul Nord e Centro Italia, con 17 consulenti senior aggiunti.
I dati contenuti nell’ultima Mappa di risparmio gestito curato dall’Ufficio studi di Assogestioni.
Il professionista del risparmio deve contribuire a diffondere cultura finanziaria ma i risparmiatori devono essere più ricettivi di Ruggero Bertelli Si parla molto di educazione finanziaria. A me piace parlare di cultura finanziaria. La differenza consiste nella consapevolezza che l’educazione finanziaria non basta o forse non è necessaria fino in fondo. Mi spiego. Per prendere
Nel dettaglio i dati emersi dalla Relazione trimestrale sul mercato italiano del risparmio gestito di FIDArating analysis.
