Il mondo della consulenza finanziaria si prepara a discutere le sfide e le opportunità del futuro all’EFPA Italia Meeting 2025, che prende il via oggi 2 ottobre a Firenze.
L’evento, accreditato per 15 ore ai fini del mantenimento delle certificazioni EFPA, si configura come un appuntamento cruciale per i professionisti che desiderano affinare la propria visione strategica in un contesto di mercato in rapida evoluzione.
Il tempo: variabile chiave tra risparmio e investimento
Il fil rouge che attraversa il programma della due giorni che si tiene al Teatro del Maggio Musicale Fiorentino è il concetto di “tempo“, declinato in diverse dimensioni: dal “tempo dei dazi” e l'”orologio di Sauvy” per gli scenari geopolitici ed economici, al “tempo in the market” contro il “market timing” nelle strategie di investimento e di pianificazione finanziaria. Il tema sartà affrontato in numerose tavole rotonde con ospiti istituzionali, docenti uiversitari e i membri del comitato scientifico di Efpa Italia.
Un focus di particolare rilevanza per i professionisti emerge dalla ricerca condotta da Finer Finance Explorer, che sarà presentata nella mattina del 3 ottobre:
- Il divario generazionale: lo studio evidenzia come gli italiani continuino a risparmiare, ma fatichino a trasformarsi in investitori, con una forte prevalenza della visione di breve periodo;
- Previdenza e longevità: solo il 10% degli italiani pensa attivamente a un fondo pensione, confidando ancora nel sistema statale. Il tempo, la previdenza e il passaggio generazionale sono identificate come le tre variabili decisive per il futuro del risparmio italiano.
In questo scenario, il ruolo del consulente finanziario certificato viene ribadito come cruciale per accompagnare le diverse generazioni verso una pianificazione più consapevole e sostenibile.
L’essenziale è invisibile: strategie e private markets
La due giorni di Firenze dedicherà ampio spazio anche alle strategie di portafoglio di lungo periodo e all’integrazione di nuove asset class. I workshop, a cura di primarie case di gestione internazionali, si concentreranno su:
- Visione strategica e psicologia del cliente: La sessione di Capital Group affronterà come educare i clienti alla visione strategica, superando le barriere psicologiche che ostacolano una prospettiva patrimoniale duratura. L’obiettivo è rafforzare la capacità del consulente di costruire relazioni solide che guardino oltre la performance immediata. Anche il workshp di Flossbach von Storch dal titolo Qualità senza tempo esaminerà il fattore tempo come strumento indispensabile per il consulente finanziario.
- L’ascesa dei mercati privati: Con interventi di BlackRock, J.P. Morgan Asset Management, PIMCO e Goldman Sachs Asset Management, il programma esplora l’opportunità dei mercati privati (Private Markets) per la diversificazione e la costruzione di valore nel tempo. Verrà analizzato l’impatto dei “fondi evergreen” come ponte tra il wealth management tradizionale e le opportunità illiquide.
- Portafogli dinamici e certificati: BNP Paribas approfondirà il ruolo dei certificati e dei prodotti strutturati come strumenti per diversificare e ottimizzare i portafogli anche in contesti incerti.
L’EFPA Italia Meeting 2025 si conferma non solo un momento di aggiornamento tecnico, ma una piattaforma per ridefinire la consulenza finanziaria in chiave strategica, evidenziando come l’approccio metodico, la pazienza e la visione di lungo termine siano i veri “alleati per tutte le generazioni” e la base per un futuro professionale di successo.
