Polizze vita rivalutabili: cosa sono, come funzionano e perché possono aiutare a proteggere il futuro

Quando si pensa al futuro, le principali preoccupazioni degli italiani riguardano tre aspetti fondamentali: la pensione, le spese mediche impreviste e la stabilità economica dei figli. A rivelarlo è un’indagine realizzata da mUp Research per Facile.it, in occasione del lancio della nuova sezione del portale dedicata agli investimenti.

Nonostante quasi 38 milioni di italiani si dichiarino preoccupati per il futuro finanziario della propria famiglia, solo una piccola parte – il 18% del campione – ha già investito dei soldi per affrontare eventuali imprevisti.

Perché serve una buona pianificazione finanziaria

Affrontare con serenità il futuro significa anche saper pianificare le proprie finanze. Un buon equilibrio economico si costruisce attraverso due elementi: la capacità di risparmiare e quella di investire in modo consapevole e informato.

Come sottolinea Maurizio Pescarini, CEO di Facile.it, avere una strategia finanziaria in famiglia non è utile solo per vivere meglio il presente, ma è fondamentale anche per affrontare con più sicurezza ciò che verrà. Per questo motivo, il portale ha deciso di aiutare gli utenti a confrontare anche strumenti d’investimento semplici e sicuri.

Le paure più diffuse

Guardando nel dettaglio i dati dell’indagine, la preoccupazione più diffusa è quella di ricevere una pensione troppo bassa. Questo timore coinvolge quasi il 60% degli italiani, con un picco tra i 35 e i 54 anni.

Al secondo posto ci sono le spese mediche impreviste, che spaventano il 47% degli intervistati. Questa percentuale cresce ulteriormente tra gli over 65, raggiungendo il 54%.

Infine, un italiano su tre è preoccupato per il futuro economico dei propri figli. Il dato è ancora più alto tra i giovani genitori: nella fascia 25-34 anni la percentuale sale al 38%.

Non mancano le differenze tra Nord e Sud: mentre al Nord è più sentito il problema della pensione, al Sud preoccupa di più la stabilità economica dei figli. Le spese sanitarie, invece, sono un tema condiviso su tutto il territorio, seppur con intensità diverse.

Le donne sono più preoccupate

Dall’indagine emerge anche un’altra tendenza: le donne sono più attente alle possibili difficoltà finanziarie rispetto agli uomini. Il 94% delle donne ha dichiarato almeno una preoccupazione economica, contro il 90% degli uomini. Le prime temono soprattutto pensioni basse e spese mediche, mentre gli uomini si concentrano maggiormente sul futuro dei figli.

Un aiuto concreto: le polizze vita rivalutabili

Per rispondere a queste esigenze, Facile.it ha deciso di partire dalle polizze vita rivalutabili, una delle forme più semplici e sicure di investimento assicurativo.

Ma cosa sono esattamente? Le polizze vita rivalutabili sono strumenti che consentono di investire i propri risparmi in modo prudente, garantendo due cose fondamentali:

• la restituzione del capitale investito, alla scadenza o in caso di decesso dell’assicurato
• un rendimento annuale, grazie alla cosiddetta gestione separata, un meccanismo adottato dalle compagnie assicurative che investe i capitali in modo diversificato e con basso rischio.

Nonostante siano strumenti semplici, solo il 19% degli italiani dichiara di conoscere bene le polizze vita rivalutabili. Tuttavia, tra chi le conosce, più di uno su tre le ha già sottoscritte.

Chi ha scelto questo tipo di polizza lo ha fatto per diversi motivi. Il più importante è la garanzia sul capitale investito. Seguono la possibilità di riscatto anticipato (cioè poter recuperare i soldi prima della scadenza) e quella di nominare un beneficiario anche al di fuori dell’eredità tradizionale. Un altro vantaggio molto apprezzato è l’esonero dalla tassa di successione.

In un momento storico in cui le incertezze economiche sono tante, le polizze vita rivalutabili possono rappresentare un primo passo concreto per prendersi cura del proprio futuro e di quello della propria famiglia. Sono facili da comprendere, sicure e accessibili anche per chi ha poca dimestichezza con gli investimenti. Per chi vuole iniziare a mettere da parte qualcosa in modo intelligente, senza correre grandi rischi, possono essere una soluzione da prendere seriamente in considerazione.