La rete di consulenti finanziari Copernico Sim ha chiuso il 2025 con commissioni attive pari a 10,1 milioni di euro (+5% rispetto al 2024) e un portafoglio clienti a 813,5 milioni (+2,7%).
Sul fronte commerciale la raccolta netta si è attestata a 3,1 milioni, in calo rispetto ai 20 milioni del 2024, riflettendo movimenti di ribilanciamento del portafoglio. Il numero di consulenti finanziari della rete friulana è salito a 83 unità (+6,4%).
Nel conto economico il margine di intermediazione ha raggiunto i 4,3 milioni, in lieve calo rispetto ai 4,4 milioni del 2024 per effetto di politiche di stabilizzazione del portafoglio e dell’aumento delle commissioni passive. L’utile netto è positivo a 185 mila euro. Il patrimonio netto cresce del 7% a 6,25 milioni, mentre la posizione finanziaria netta è positiva a 2 milioni.
Nel corso del 2025, la società friulana ha proseguito i progetti di sviluppo dei servizi offerti alla clientela. In particolare, nel secondo semestre è stata rilasciata l’App mobile Copernico Sim destinata alla clientela. Nel corso dell’esercizio, inoltre, è stata ampliata l’articolazione dei servizi a parcella, con focalizzazione sul servizio di consulenza erogato in abbinamento all’attività di ricezione e trasmissione ordini. Questo ha consentito alla rete di consulenti finanziari di accedere anche a strumenti di risparmio amministrato, migliorando in termini quantitativi e qualitativi l’offerta di servizi alla propria clientela e rafforzando la resilienza del proprio business model, in uno scenario competitivo in forte evoluzione.
Come è investito il portafoglio dei clienti
Il portafoglio dei clienti è allocato prevalentemente in strumenti di risparmio gestito e in prodotti assicurativi. Lo scorso anno si è registrato un significativo incremento della componente di portafoglio in consulenza abbinata alla trasmissione ordini, che ha raggiunto 97,6 milioni di euro, con una crescita del 42,47% rispetto all’esercizio precedente. L’incidenza di tale componente sul portafoglio complessivo è passata dall’8,65% al 12%.
Con riferimento alle altre componenti del portafoglio, i prodotti finanziari-assicurativi si attestano a 196,4 milioni di euro, in flessione del 7,59% rispetto al precedente esercizio, mentre gli investimenti in fondi comuni e fondi pensione evidenziano una crescita complessiva dell’1,64%, a 519,5 milioni di euro.
La strategia per il 2026
Copernico Sim intende perseguire l’obiettivo di incrementare il controvalore del portafoglio medio dei consulenti finanziari, attraverso la selezione di profili professionali dotati di portafogli qualificati. Parallelamente verrà ulteriormente rafforzata l’attività di formazione e inserimento di giovani consulenti finanziari con elevato potenziale di crescita.
Non sono escluse possibili operazioni straordinarie che possano contribuire a migliorare il posizionamento sul mercato e ad ampliare l’articolazione dei servizi offerti alla clientela. Rimane, infine, obiettivo della Società quello di sviluppare ulteriormente l’offerta di servizi, al fine di incrementare i volumi gestiti, i flussi di ricavo e la marginalità, mantenendo al contempo un modello operativo efficiente e sostenibile.
Infine nel corso del 2026 proseguiranno le attività di sviluppo e aggiornamento della struttura sistemica, nella convinzione che la tecnologia, associata alla professionalità dei propri consulenti finanziari, rappresenti un fattore determinante per il perseguimento degli obiettivi di crescita nel medio e lungo periodo.
