Fonte: Sara assicurazioni
In un contesto di mercato complesso SaraOptima, la nuova polizza del Gruppo Sara Assicurazioni, punta su flessibilità assoluta, consolidamento annuo dei guadagni e un rendimento minimo garantito dell’1% alla scadenza. Accessibilità estesa fino a 90 anni e forte impronta ESG. Un mix di ingredienti che la rendono una soluzione allettante in ottica di copertura e protezione per i risparmiatori italiani.
Le carattersitiche di SaraOptima
Coniugare la ricerca di rendimenti costanti alla protezione assoluta del patrimonio familiare non è mai stato così cruciale per i risparmiatori italiani. In uno scenario economico globale in cui le certezze faticano a consolidarsi, Sara Vita (compagnia specializzata del Gruppo Sara Assicurazioni) amplia la propria offerta introducendo SaraOptima, una nuova soluzione d’investimento assicurativo concepita come un vero e proprio “salvadanaio dinamico”.
L’obiettivo dichiarato della polizza è superare la storica dicotomia tra rendimento e sicurezza, offrendo uno strumento accessibile a una platea eccezionalmente ampia: l’età di ingresso è infatti estesa fino a 90 anni, con un posizionamento di costo tra i più competitivi del mercato, un investimento iniziale a partire da 5.000 euro e versamenti aggiuntivi successivi da 2.000 euro.
Il motore finanziario e l’impegno ESG
Il cuore finanziario di SaraOptima risiede nella Gestione Separata FONDO PIÙ. Questa gestione, storicamente caratterizzata da performance posizionate ai vertici del mercato, adotta una strategia prudente concentrata prevalentemente su Titoli di Stato e obbligazioni ad alto rating. Inoltre, in linea con le moderne sensibilità finanziarie e i trend globali del wealth management, gli attivi sottostanti rispettano rigorosamente i rigidi criteri europei di sostenibilità ambientale, sociale e di governance (ESG). Una scelta che permette di unire gli obiettivi di profitto finanziario a una forte responsabilità etica e d’impatto.
Garanzie e meccanismo di consolidamentoIn un mercato in cui le garanzie sul capitale sono sempre più rare e costose, il prodotto si distingue offrendo un rendimento minimo garantito dell’1% annuo alla scadenza del contratto (valido anche in caso di decesso dell’assicurato o all’interno di specifiche finestre di riscatto quinquennali). A blindare ulteriormente la ricchezza delle famiglie interviene il meccanismo del consolidamento annuo. Questo sistema congela i guadagni ottenuti anno dopo anno: in questo modo, le eventuali e repentine oscillazioni negative dei mercati finanziari non possono intaccare il capitale progressivamente accumulato (disponibile in caso di decesso dell’assicurato).
Tra liquidità e opzione decumulo
A differenza dei tradizionali prodotti assicurativi strutturati a lungo termine, SaraOptima offre una flessibilità di riscatto totale o parziale già dopo soli sei mesi dalla stipula. La compagnia ha introdotto anche una significativa tutela legata alle emergenze: è infatti possibile liquidare la polizza senza l’applicazione di alcun costo fin dal giorno successivo alla sottoscrizione a fronte di spese mediche rilevanti. Per chi cerca un’integrazione al reddito, è disponibile l’Opzione di decumulo finanziario, che consente di ricevere annualmente una cedola dall’1% al 5% del capitale assicurato, modificabile o disattivabile in qualsiasi momento a seconda delle necessità.
Pianificazione e passaggio generazionale
Trattandosi di una polizza vita, lo strumento offre i massimi benefici legali tipici di questa categoria: le somme sono infatti impignorabili e insequestrabili. In ottica di pianificazione successoria e passaggio generazionale, il capitale viene liquidato direttamente ai beneficiari designati (anche esterni al nucleo familiare). Le somme corrisposte non rientrano nell’asse ereditario e godono della totale esenzione dalle imposte di successione.
“Con questa soluzione abbiamo voluto superare la dicotomia tra rendimento e sicurezza, offrendo un prodotto accessibile e con costi competitivi. In un mercato complesso, la nostra priorità resta quella di progettare soluzioni vicine alla quotidianità delle persone, flessibili, capaci di proteggere concretamente il valore del risparmio familiare e di pianificare con serenità il passaggio generazionale”, ha commentato Emiliano De Salazar, Direttore Vita di Sara Vita.
