Mediolanum, gli strumenti per il futuro: dai bond al Pac familiare presentati alla convention

Se la giornata inaugurale della convention 2026 di Banca Mediolanum a Torino ha acceso i riflettori sulla visione strategica e sulla capacità di distinguersi in un mercato complesso, la seconda giornata di lavori è entrata nel vivo dell’operatività. Il focus si è spostato sugli strumenti concreti messi a disposizione della rete dei Family Banker per affrontare un contesto macroeconomico segnato da inflazione e volatilità, ma anche da grandi opportunità di trasferimento di ricchezza.

La centralità dei consulenti

Ad aprire l’appuntamento è stato Stefano Volpato, direttore commerciale di Banca Mediolanum, che ha ribadito la centralità del consulente finanziario in questa fase.
“Ogni giorno incontriamo persone che pensano di prendere decisioni finanziarie e in realtà prendono decisioni di vita. È per questo che ogni prodotto per noi rappresenta una risposta a situazioni della vita soprattutto in momenti non semplici da decifrare come quelli che stiamo vivendo”, ha rimarcato Volpato.

Il nuovo volto dell’obbligazionario

In un momento in cui il comparto obbligazionario torna centrale nelle strategie di portafoglio, Banca Mediolanum ha annunciato due novità di rilievo.
La prima è il lancio di Mediolanum Best Brands Dynamic Bond, una strategia obbligazionaria flessibile progettata per adattarsi dinamicamente ai mercati. Il fondo si avvale della collaborazione con PIMCO, leader globale nel fixed income, scelto come primo asset manager per la sua capacità di gestione attiva su un universo globale che spazia dai titoli governativi al credito corporate. L’obiettivo è chiaro: generare rendimento attraverso una gestione dinamica della duration e delle valute, mantenendo un rigoroso controllo del rischio.
Parallelamente, la Banca rafforza il sostegno alle imprese nostrane con Mediolanum High Yield Italia. Gestito da Mediolanum Gestione Fondi, questo nuovo fondo punta sul corporate domestico, offrendo una soluzione a maggiore potenziale di rendimento che contribuisce direttamente al finanziamento dell’economia reale italiana.

Arriva il Piano di Accumulo Familiare (PAF)

Si è parlato tanto, anche nella seconda giornata, di longevity e di passaggio generazionale della ricchezza. Proprio per rispondere alle esigenze delle nuove famiglie, è stato presentato il Piano di Accumulo Familiare (PAF). Si tratta di un PAC “multi-generazionale” che permette ai giovani maggiorenni di avviare un percorso di investimento alimentato non solo dai propri risparmi, ma anche dai versamenti ricorrenti o saltuari dei familiari. Il PAF non è solo uno strumento finanziario, ma una vera leva di educazione finanziaria volta a facilitare il trasferimento di competenze e abitudini di risparmio all’interno del nucleo familiare.

La strategia sull’azionario

Per chi guarda al mercato azionario con prudenza, la Banca ha introdotto la Strategia Equity Target, un modello di allocazione che prevede un ingresso progressivo e disciplinato nell’equity partendo da una base obbligazionaria, riducendo così l’impatto dell’emotività e delle oscillazioni di mercato.
Infine, Banca Mediolanum ha lanciato una nuova iniziativa per premiare il consolidamento dei patrimoni: dal 15 maggio al 31 luglio 2026, i clienti che trasferiranno titoli da altre banche verso il conto deposito Mediolanum potranno beneficiare di un incentivo in buoni Amazon fino a un valore di 20.000 euro, in base al controvalore trasferito.

La tecnologia al servizio dell’uomo

In chiusura, l’ad di Banca Mediolanum, Igor Garzesi, ha tracciato la rotta sull’evoluzione tecnologica della banca, ribadendo come l’innovazione non debba mai sostituire il fattore umano, ma anzi potenziarlo.
“Non stiamo andando verso un futuro con minore valore umano ma verso un futuro in cui il valore umano conta di più, perché emerge più forte e più essenziale. Quello che possiamo fare grazie alla tecnologia: amplificare la nostra capacità di essere più utili alle persone; amplificare la nostra capacità di accompagnare le famiglie; amplificare la nostra capacità di evolvere senza perdere la nostra essenza”.