Operare senza conflitti di interessi avendo alle spalle le competenze di un grande gruppo finanziario internazionale. Sono questi i pilastri su cui si basa la strategia della divisione di wealth management di Zurich Bank in Italia.
“Lavoriamo in architettura aperta, costruendo le soluzione a misura del cliente. La nostra crescita è strettamente collegata all’aumento dell’adozione dei servizi a valore aggiunto piuttosto che alla crescita dei volumi su singole soluzioni” esordisce Maurizio Ceron (nella foto), Responsabile Direzione Wealth Management and Investment Solutions di Zurich Bank, che ci ha raccontato le principali novità della struttura composta da 113 professionisti attivi su tutto il territorio nazionale.
Ceron, i vostri private banker che cosa offrono di diverso dai tradizionali consulenti finanziari?
I Private advisors si differenziano dagli altri professionisti di Zurich Bank per un accesso diretto alla struttura della sede centrale che segue gli investimenti.
In questo modo i banker possono personalizzare le soluzioni di investimento sulla base delle esigenze dei clienti ed avere a disposizione il team per incontri con clienti e prospect al fine di dare un servizio realmente su misura.
Anche grazie a questo approccio, ad oggi, più della metà degli asset in gestione presso la Banca sono riferibili a clientela Private.
Quale è il profilo tipo del vostro cliente private?
Sono soprattutto professionisti e imprenditori, che hanno un patrimonio finanziario superiore ai 500 mila euro. Da una nostra recente analisi è emerso che molti di loro sono con noi da quando è nata la rete e hanno progressivamente incrementato il loro patrimonio nel corso degli anni. Allargando lo sguardo al mercato, il segmento private sta vivendo una fase di grande crescita. Grazie al posizionamento che abbiamo raggiunto e ai nuovi servizi che abbiamo appena lanciato, riteniamo di essere in un’ottima posizione per continuare il nostro percorso di crescita.
Avete appena parlato di nuovi servizi. Di cosa si tratta?
Abbiamo lanciato una nuova gamma di gestioni patrimoniali, gestite dagli specialisti di Zurich Bank.
La nostra piattaforma di gestioni patrimoniali è costruita in modo da combinare le professionalità dei 700 colleghi che a livello di Gruppo si occupano di investimenti con le competenze del nostro team locale, in un ecosistema basato sull’architettura aperta. Il risultato è una soluzione che, grazie alla collaborazione con i nostri asset manager partner, è personalizzabile, flessibile e investe in ETF e soluzioni passive. Siamo partiti con quattro mandati di gestione ed entro la fine dell’anno puntiamo a raddoppiarli. Le gestioni patrimoniali sono uno dei tre servizi di investimento che offriamo ai clienti. Oltre alle gestioni patrimoniali, che sono rivolte al cliente che vuole delegare le scelte di investimento, abbiamo la consulenza finanziaria evoluta a parcella, per il cliente che vuole partecipare alle scelte di investimento, e le soluzioni Life per il cliente che vuole pianificare e proteggersi.
Un altro grande capitolo di evoluzione ed innovazione è legato alle tematiche connesse alla longevity: mettiamo a disposizione soluzioni di Protection che stanno acquisendo sempre più centralità nelle discussioni con i nostri clienti.
Per i clienti imprenditori cosa avete previsto?
Abbiamo lanciato il servizio Family and Corporate Solution, con cui diamo una risposta alle esigenze in materia di wealth planning e soluzioni dedicate ai clienti imprenditori. Comprende tutto quello che è legato alla corretta pianificazione finanziaria e delle diverse fasi del ciclo di vita dell’azienda. Anche in questo caso, con un approccio in architettura aperta, ci avvaliamo di specialisti esterni che ci consentono di essere accanto al cliente in una posizione neutra rispetto a tutte le scelte che deve fare.
Attraverso l’ecosistema di partnership che abbiamo all’interno della piattaforma siamo in grado di metterlo in contatto con i professionisti che si occupano dei diversi ambiti fiscali e successori. E attraverso questi professionisti poi lo supportiamo nella realizzazione di quella che è la soluzione ideale.
Siete alla ricerca di nuovi banker? Che caratteristiche devono avere?
Siamo sempre alla ricerca di professionisti che vogliano sposare la nostra filosofia, secondo quanto previsto dal piano strategico al 2030. Per quanto riguarda i Private advisors siamo impegnati nella crescita continua del team con profili di standing elevato che hanno l’ambizione di crescere ancora. Non siamo interessati tanto alla crescita dei professionisti in sè ma piuttosto al patrimonio in gestione.
Per noi è motivo di grande soddisfazione il fatto che la struttura è passata dal nucleo iniziale di 73 professionisti agli attuali 113 grazie a un processo virtuoso di crescita di talenti interni e a un’attività di reclutamento mirata.
Questa è una dinamica molto equilibrata di crescita perché significa che il modello della banca consente di crescere e allo stesso tempo è attrattivo per i consulenti con esperienza che vogliono approdare in una realtà che ha una grande tradizione, con una storia nuova da scrivere e che continua ad investire nel nostro progetto.
L’articolo integrale è stato pubblicato sul numero di maggio 2026 del magazine Wall Street Italia. Clicca qui per abbonarti.
