Gianmarco Rania: “L’Europa paga il doppio degli Usa. La nostra selezione guarda ai titoli value che in questa fase sono sottovalutati”
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Advisory
Per advisory si intende una consulenza finanziaria le cui attività sono legate alla pianificazione e monitoraggio di obbiettivi e risorse finanziarie di soggetti che, in mancanza di adeguate competenze, si rivolgono a professionisti del settore, i consulenti finanziari, per l’appunto.
Obiettivi dell’advisory
Oggetto e obiettivi della consulenza finanziaria sono:
- benessere finanziario presente e futuro del richiedente e della sua famiglia;
- equilibrio e valutazioni sulle scelte di investimento e finanziamento in caso di consulenza all’imprese;
- valutazione degli effetti della consulenza finanziaria qualora gli elementi dei primi due punti avessero punti in comune (imprenditore con azienda a forte connotazione familiare.
Advisory: la direttiva UE MiFID
Da quando l’Italia ha recepito la direttiva europea MiFID (Markets in Financial Instruments Directive), i nostri investitori possono affidare i propri risparmi alla SIM (Società di Intermediazione Mobiliare) e al consulente finanziario.
La SIM si occupa di assistere gli investitori nella scelta di attività finanziarie adeguate e misurate sulla capacità economica del soggetto, il tutto deve svolgersi senza che possano esistere conflitti di interesse di sorta. La SIM di pura consulenza finanziaria viene pagata a parcella, non a provvigione, a differenza di quanto avviene con altri eventuali soggetti intermediari. Va detto, infine, che la SIM è soggetta a vigilanza da parte di Consob e Banca d’Italia.
Il consulente finanziario opera, e valgono le stesse regole, come la SIM, ma si tratta di una persona fisica, un professionista indipendente remunerato esclusivamente dal suo cliente.
Si è riunita oggi l’Assemblea degli Azionisti di Banca Generali. Ecco cosa è stato deciso nel dettaglio.
CNP Vita Assicura: “Le polizze vita possono generare benefici che vanno al di là di quelli finanziari. Spetta a noi operatori valorizzare di più questi aspetti e garantire vicinanza e supporto alle reti di consulenti nella gestione dei clienti”
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Il Salone del Risparmio di Milano è stata l’occasione per incontrare Matteo Pomoni, il nuovo responsabile della rete di consulenti finanziari di Ing.
Sfornata di assunzioni in Poste per il ruolo di consulenti da inserire in precise regioni e province.
Gli italiani si confermano grandi risparmiatori, ma sul futuro prevale un senso di preoccupazione. Lo dice il rapporto “Perché gli italiani investono come investono” realizzato dal Censis e Assogestioni, che sottolinea il ruolo cruciale degli advisor in questa fase del mercato.
Il Presidente Carlo Trabattoni ha aperto la kermesse ripercorrendo i 40 anni di fondi comuni in Italia e mettendo a fuoco le nuove sfide per l’industria.
Cambio di strategia per Bnl nel mondo delle reti di consulenza finanziaria. Da via Veneto hanno reso noto che la rete di 700 Life Banker (con asset per 13 miliardi di euro) confluirà nei prossimi mesi all’interno dell’Area Private Banking e Wealth Management di BNL BNP Paribas, guidata da Luca Bonansea. Questa struttura vanta asset
Dal 9 all’11 aprile verranno analizzati i nuovi scenari che si trovano ad affrontare i consulenti finanziari e i loro clienti nel corso del Salone del Risparmio 2024 Alla vigilia del Salone del Risparmio abbiamo incontrato Jean-Luc Gatti, direttore comunicazione di Assogestioni che ci ha anticipato le novità dell’edizione 2024. Gatti, a cosa è dovuta